預金・口座数は行動データで伸びる！～脱・キャンペーン頼みのリテール戦略～

金利上昇を背景に、リテール強化への成果圧が かつてなく高まっています。
掲げるテーマは、金融機関によってさまざまです。
預金残高を積み上げたい、新規の口座開設数を伸ばしたい、 アプリの稼働率を上げたい、ローンや投資の申込を増やしたい。
どれも、いま現場に降りてきている目標だと思います。

一方で、その打ち手は広告出稿やキャンペーンに 偏りがちではないでしょうか。
「現金プレゼントで開設された口座が、翌月には動かなくなる」
「数字は積んだが、来期も同じ予算を積み増せるのか」
そうした声を、多くの金融機関の現場から伺います。

テーマが何であれ、数字が動く場所は共通しています。
顧客が自社を検討し、申し込み、使い始めるまでの過程で、どこで迷い、どこで離脱しているのか。
その一人ひとりの行動データを見にいくと、打ち手は「より多く集める」から「取りこぼしをなくす」へ、そして「次の取引につなげる」へと具体的に変わります。

ではなぜ、それが進まないのか。
理由の多くは、担当者の力量ではなく構造にあります。
自社の顧客がどこでつまずいているのかを、 意思決定に使えるレベルのデータで捉えられていないこと。
そして改善が商品所管部・営業推進部・システム部などにまたがるため、根拠のないまま部署間の調整に踏み込めないことです。

本セミナーでは、メガバンク・地方銀行・証券・保険・クレジットカード各社等における非対面チャネル改善を支援してきたビービットが、

・金融機関で顧客理解とデジタル改善が進まない構造的な理由
・預金残高、口座開設数、アプリ稼働率などのテーマにおいて行動データを見るべきポイント
・口座開設・オンボーディング改善の実際のアプローチと成果
・行内の関連部署を動かすファクトの作り方と説得の進め方

について、実際のご支援事例を交えて解説します。

脱・キャンペーン頼み。再現性のあるリテール戦略へ。
自社の数字を動かす考え方を、ぜひお持ち帰りください。